股票画像系统需求说明书大纲

1. 引言 (Introduction) * 1.1 文档目的 (Purpose of Document): 明确本文档的目标，即为股票画像系统的设计、开发和验收提供详细的功能与非功能性需求说明。 * 1.2 系统范围 (Scope of System): 清晰界定股票画像系统涵盖的功能边界（如：覆盖哪些市场、哪些类型股票、提供哪些维度的画像、是否包含历史回溯、预测分析等），以及不包括的功能。 * 1.3 目标用户 (Target Audience): 描述系统的预期用户（如：个人投资者、专业分析师、基金经理、风险管理人员、投顾人员等）及其核心需求。 * 1.4 定义、首字母缩写词和缩略语 (Definitions, Acronyms, and Abbreviations): 解释文档中使用的专业术语、缩写和概念（如：PE, PB, ROE, Beta, Alpha, 动量, 波动率等）。 * 1.5 参考资料 (References): 列出相关的项目文档、行业标准、数据源说明等。 * 1.6 文档概览 (Document Overview): 简述文档的结构和各章节主要内容。

2. 总体描述 (Overall Description) * 2.1 产品愿景 (Product Perspective): 描述股票画像系统在用户整体投资决策流程或现有IT生态系统中的位置（是独立工具？还是嵌入交易平台/投研平台？）。 * 2.2 产品功能概要 (Product Features Summary): 高度概括系统提供的核心功能（如：多维度数据整合、可视化画像展示、指标计算、对比分析、报告生成等）。 * 2.3 用户角色与特征 (User Classes and Characteristics): 详细描述不同用户角色的特征、技能水平、访问权限及核心诉求（如：初级用户需要简洁直观，专业用户需要深度数据和自定义分析）。 * 2.4 运行环境 (Operating Environment): 说明系统的硬件、软件、网络运行环境要求（如：操作系统、浏览器兼容性、数据库、服务器配置、网络带宽）。 * 2.5 设计与实现约束 (Design and Implementation Constraints): 列出开发过程中必须遵守的限制（如：技术栈选择、必须集成的第三方数据源API、合规性要求、性能指标）。 * 2.6 假设与依赖 (Assumptions and Dependencies): 明确项目成功所依赖的外部条件（如：稳定可靠的数据源供应、特定的市场数据授权、用户培训的完成）。

3. 具体需求 (Specific Requirements) * 3.1 功能性需求 (Functional Requirements) * 3.1.1 数据源接入与整合 (Data Source Ingestion & Integration): * 支持接入的指定数据源列表（如：交易所行情、公司财报数据库、宏观数据库、新闻/舆情API、另类数据源）。 * 数据接入方式要求（API, 文件传输， 直连数据库等）。 * 数据清洗、校验与标准化规则（处理缺失值、异常值、单位统一、格式转换）。 * 数据更新频率与时效性要求（实时、分钟级、日级、季度后X天等）。 * 3.1.2 股票画像维度与指标 (Stock Profile Dimensions & Metrics): (这是核心部分) * 基本面维度 (Fundamentals): * 财务数据（收入、利润、现金流、资产负债表关键项）。 * 估值指标（PE, PB, PS, PEG, EV/EBITDA, 股息率等）及其历史分位数。 * 盈利能力（ROE, ROA, 毛利率， 净利率）。 * 成长性（收入增长率、利润增长率）。 * 运营效率（存货周转、应收账款周转）。 * 财务健康度（负债率、利息保障倍数）。 * （可选）ESG评分/数据。 * 技术面维度 (Technicals): * 价格与成交量（历史走势图、复权处理）。 * 均线系统（SMA, EMA）。 * 常用技术指标（MACD, RSI, KDJ, Bollinger Bands, OBV 等）。 * 动量指标。 * 波动率（历史波动率HV, 隐含波动率IV - 如有期权数据）。 * 支撑位/阻力位识别（基础或高级）。 * 市场/交易维度 (Market/Trading): * 流动性指标（日均成交量、成交额、换手率）。 * 市场广度（涨跌家数比等 - 通常指指数层面，个股关联度）。 * 资金流向（北向资金、主力资金、大单净额等 - 依赖数据源）。 * 市场情绪指标（如基于新闻/社交媒体的情绪分数 - 如有）。 * 板块/行业表现及关联度。 * 风险维度 (Risk): * 波动率（同上）。 * Beta值（系统性风险）。 * 最大回撤（历史）。 * （可选）VaR, CVaR计算（更高级）。 * 特定风险因子暴露（如：行业风险、汇率风险 - 如有模型）。 * 公司治理与事件维度 (Corporate Governance & Events): * 大股东持股变化。 * 管理层变动。 * 重要公告（财报、并购、重组、诉讼）。 * 分析师评级与目标价（一致性、变化趋势）。 * （可选）供应链关系、专利数据等。 * 综合评分/评级 (Composite Scores/Ratings): （可选但常见） * 定义各维度权重，生成综合评分（如：价值得分、成长得分、动量得分、质量得分、风险得分）。 * 基于评分进行股票星级评级或分类（如：强力买入、买入、持有、卖出、强力卖出）。 * 3.1.3 数据查询与展示 (Data Query & Visualization): * 股票搜索功能（代码、名称、模糊搜索）。 * 核心画像信息概览（Dashboard）：关键指标快照。 * 多维度详情页：深入展示每个维度的详细数据、图表（K线图+技术指标叠加、财务图表、历史趋势图、对比图等）。 * 自定义指标/图表功能（高级用户需求）。 * 多股票对比分析功能（表格、雷达图、平行坐标图等）。 * 数据导出功能（CSV, Excel, PDF报告等）。 * 3.1.4 监控与预警 (Monitoring & Alerts): （可选） * 用户自定义监控列表。 * 关键指标阈值预警（如：PE突破历史百分位、技术指标金叉死叉、股价突破支撑阻力、重大公告发布）。 * 预警通知方式（站内消息、邮件、APP推送）。 * 3.1.5 用户管理 (User Management): (如果非公开系统) * 用户注册/登录/权限管理。 * 个性化设置（默认视图、关注列表、预警设置保存）。 * 数据访问权限控制（如：不同等级用户看到的数据深度不同）。 * 3.1.6 报告生成 (Reporting): （可选） * 一键生成标准化股票画像报告（PDF/HTML）。 * 报告模板定制（如有）。 * 3.2 非功能性需求 (Non-Functional Requirements) * 3.2.1 性能 (Performance): * 数据加载/查询响应时间要求（如：概览页<2s，复杂分析<10s）。 * 系统并发用户数支持能力。 * 大数据量下的处理效率。 * 3.2.2 可靠性 (Reliability): * 系统可用性目标（如：99.9%）。 * 数据准确性要求与校验机制。 * 容错处理与故障恢复机制（RTO, RPO）。 * 3.2.3 可用性 (Usability): * 用户界面(UI)设计原则（直观、简洁、专业）。 * 用户体验(UX)要求（操作流程顺畅、学习成本低、信息层级清晰）。 * 满足目标用户群体的操作习惯。 * 提供必要的帮助文档和工具提示。 * 3.2.4 安全性 (Security): * 用户认证与授权机制（强密码策略、双因素认证）。 * 数据传输加密（HTTPS）。 * 数据存储加密（敏感数据）。 * 防止SQL注入、XSS等常见攻击。 * 访问日志审计。 * 符合相关金融数据安全法规（如GDPR, 国内相关法规）。 * 3.2.5 可维护性 (Maintainability): * 代码规范与文档要求。 * 模块化设计，便于扩展。 * 日志记录与监控系统集成。 * 易于部署和配置管理。 * 3.2.6 可扩展性 (Scalability): * 支持未来增加新的数据源、新的画像维度、新的分析功能。 * 支持用户数量的增长。 * 支持数据量的增长（历史数据积累）。 * 3.2.7 兼容性 (Compatibility): (如适用) * 浏览器兼容性（Chrome, Firefox, Safari, Edge 等指定版本）。 * 移动端适配（响应式设计或独立APP需求）。 * 3.2.8 法律与合规性 (Legal & Compliance): * 遵守数据版权协议（数据源授权）。 * 遵守金融信息传播相关法规（如免责声明）。 * 符合用户所在地区的隐私保护法规。

4. 用户界面原型 (User Interface Prototypes) (可选，但强烈推荐) * 提供关键界面的低保真或高保真线框图/原型图（如：搜索页、概览Dashboard、详情页、对比页、设置页），直观展示功能布局和交互逻辑。

5. 数据需求 (Data Requirements) * 5.1 数据字典 (Data Dictionary): 详细列出系统涉及的所有关键数据项（指标）的定义、计算公式、数据来源、更新频率、单位。 * 5.2 数据模型 (Data Model): 描述核心数据实体（如：股票、财务指标、行情数据、事件）及其关系（ER图或类图）。

6. 外部接口需求 (External Interface Requirements) * 6.1 用户界面 (User Interfaces): 描述最终用户与系统交互的方式（Web, 桌面客户端， 移动App API）。 * 6.2 硬件接口 (Hardware Interfaces): 如有特殊硬件要求（如高速行情接收卡）。 * 6.3 软件接口 (Software Interfaces): 详细描述所有必需的第三方系统接口： * 数据供应商API（行情、财报、新闻等）的规范、认证方式、调用频率限制。 * 与内部其他系统（如用户认证系统、交易系统、风控系统）的集成接口。 * （可选）对外提供数据的API规范。 * 6.4 通信接口 (Communications Interfaces): 使用的通信协议（HTTP, WebSocket, FIX等）。

7. 附录 (Appendices) * 术语表（更详细）。 * 关键算法的详细说明（如综合评分算法、特定指标计算逻辑）。 * 详细的用户角色权限矩阵。 * 已知问题或待定项列表。 * 版本历史记录。

版本历史 (Version History)

使用说明：

1. 填充细节： 这个大纲提供了结构，你需要根据具体的项目目标、目标用户、数据源情况和技术选型来填充每个部分的详细内容。
2. 优先级： 对于功能性需求，考虑使用MoSCoW法则（Must have, Should have, Could have, Won't have）或类似方法进行优先级排序。
3. 可测试性： 确保需求描述清晰、无歧义，并且是可测试的（即能明确写出测试用例来验证需求是否被满足）。
4. 评审： 需求说明书完成后，必须与关键利益相关者（业务方、用户代表、开发团队、测试团队、项目经理）进行充分的评审，达成共识。
5. 迭代更新： 需求说明书是动态文档，在项目开发过程中可能需要根据新发现或变更进行修订，需做好版本管理。

这份大纲旨在提供一个全面的起点，你可以根据项目的具体复杂度和侧重点进行调整和裁剪。